Налоги на недвижимость в Эстепоне и Испании

Путь по налогам в Испании может быть сложным, поэтому мы подготовили подробное руководство, чтобы помочь вам разобраться в различных налогах, связанных с покупкой, продажей или владением недвижимостью в Эстепоне и Испании.

При рассмотрении цен на недвижимость в Эстепоне, будь то онлайн или в брошюрах, помните, что это цены продавца без учёта дополнительных налогов и расходов, которые необходимо добавить к согласованной цене продавца.

Типы покупок недвижимости:

Новые объекты: При покупке у застройщика применяется НДС в размере 10 % и гербовый сбор 1,2 %. НДС оплачивается в день подписания нотариального акта.

Вторичное жильё: Применяется налог на передачу имущества в размере 7 %, который оплачивается в течение 30 дней после подписания нотариального акта.

При покупке элитной недвижимости разница в конечной стоимости нового объекта и вторичного с одинаковой ценой может достигать более 100 000 €.

Что следует учитывать в процессе поиска вашего будущего дома или инвестиции.

Дополнительные расходы

Юридические расходы: Обычно составляют 1 % (+ НДС) от цены покупки. Хотя это не обязательно, рекомендуется нанять юриста для проведения юридической проверки и послепродажных услуг.

Пошлины нотариуса и регистрационные сборы: Обычно составляют 0,25 % от запрашиваемой цены, но могут варьироваться.

Сборы за банковский счёт: Применяются сборы за переводы средств или банковские чеки.

Ипотека: Основной расход — это оценка недвижимости, стоимость которой варьируется от 500 € до более 2 000 €.

Техническая проверка: Необязательная, но рекомендуемая для вторичной недвижимости, чтобы оценить состояние установок. Стоимость зависит от размера недвижимости и объёма работ.

Владение недвижимостью в Эстепоне влечёт за собой ежегодные налоги и расходы. Эти расходы зависят от таких факторов, как цена покупки недвижимости, её расположение, размер и кадастровая стоимость.

Налоги для нерезидентов

Если вы не являетесь резидентом Испании, но владеете недвижимостью там, вы обязаны уплачивать налог для нерезидентов. Это касается как арендуемой, так и неарендуемой недвижимости.

Многие владельцы недвижимости игнорируют этот налог, но важно отметить, что налоговые органы проверят его уплату, когда вы решите продать недвижимость. Задержка в платежах может привести к начислению процентов и дополнительных расходов.

Налог на имущество

Этот налог применяется к недвижимости, приобретённой на сумму свыше 700 000 евро на человека. Учитывается чистая стоимость покупки, а ставка налога варьируется от 0,2% до 2,5% в зависимости от общего объёма имущества и налогового статуса резидентства.

Налоги и расходы, связанные с недвижимостью

IBI (Муниципальный налог на недвижимость)

Ежегодный налог, сумма которого зависит от кадастровой стоимости недвижимости и муниципалитета.

Налог на вывоз мусора

Небольшой ежегодный сбор, как правило, не превышающий 400 €, за вывоз бытовых отходов.

Коммунальные взносы

Это не налоги, а обязательные расходы для недвижимости, находящейся в жилых комплексах. Обычно варьируются от 200 € до 1 000 €. Неуплата может повлечь за собой серьёзные последствия, включая изъятие имущества.

Другие фиксированные расходы

Ежемесячные счета за электричество и воду включают фиксированную минимальную плату, а также дополнительную оплату в зависимости от объема потребления.

Понимание налогов, связанных с недвижимостью в Эстепоне, особенно различий между нерезидентами и налоговыми резидентами, имеет решающее значение. Ниже — краткое руководство, которое поможет вам разобраться.

Нерезидент vs. Налоговый резидент: Основы

При покупке недвижимости в Эстепоне применяются ежегодные налоги. Конкретные обязательства зависят от вашего статуса — налогового резидента или нерезидента. Важно быть осведомлённым, чтобы избежать неожиданных налоговых сюрпризов.

Основные налоги для не являющихся налоговыми резидентами

Налог для нерезидентов Испании

Независимо от того, сдаёте ли вы свою недвижимость в аренду или нет, этот налог обязателен. Если вы не сдаёте жильё, вы оплачиваете налог на предполагаемый доход. Если сдаёте — налог рассчитывается с фактического арендного дохода. Ставка налога составляет 24%, но для резидентов ЕС, Исландии и Норвегии — 19%.

Налог на имущество в Испании

Этот налог применяется к чистой стоимости имущества, превышающей 700 000 евро на человека.

Муниципальный налог на недвижимость

Рассчитывается на основе кадастровой стоимости объекта недвижимости, ставка может варьироваться в зависимости от региона.

Стать налоговым резидентом: как и зачем?

Если вы проживаете в Испании более шести месяцев в году или имеете значительные связи (например, семья или основной бизнес), вы можете быть признаны налоговым резидентом.

Этот статус влияет на ваши налоговые обязательства: налоговые резиденты Испании обязаны платить налог с глобального дохода и декларировать зарубежные активы стоимостью свыше 50 000 евро.
Ставки подоходного налога варьируются от 19 % до 47 % для доходов, превышающих 300 000 евро.

Рассматриваете продажу недвижимости в Эстепоне? Важно заранее понимать, какие налоги и расходы с этим связаны. Давайте разберёмся.

Основные расходы и налоги при продаже недвижимости

Плюсвалья (налог на прирост стоимости)

Этот налог обязателен для каждого продавца и рассчитывается исходя из срока владения недвижимостью и её кадастровой стоимости. Как правило, это незначительная сумма, но её обязательно нужно учитывать.

Налог на доход (Income Tax)

Этот налог взимается с прибыли, полученной от продажи недвижимости. Ставки различаются: 24% для нерезидентов, 19% для резидентов и 25% для компаний. Все сопутствующие расходы, такие как комиссии агентств и юридические сборы, подлежат вычету.

Комиссия агентства недвижимости

Если вы поручаете продажу агентству, такому как наше, взымается комиссия. Эта комиссия, а также 21% НДС, оплачиваются продавцом.

Юридические услуги

Хотя привлечение юриста не является обязательным, мы настоятельно рекомендуем его сопровождение для безопасного и корректного проведения сделки.

Расходы на погашение ипотеки

Если на продаваемую недвижимость оформлена ипотека, продавец обязан покрыть расходы на её аннулирование, включая возможные комиссии за досрочное расторжение.

Удержание 3% от цены продажи

Для продавцов, не являющихся налоговыми резидентами Испании, покупатель по закону обязан удержать 3% от стоимости покупки. Эти средства перечисляются в налоговую службу, и продавец может запросить их возврат за вычетом любых неуплаченных налогов.

Планируете сдавать свою недвижимость в Эстепоне в аренду? Вот что важно знать.

Если у вас есть недвижимость в Эстепоне, которая часто простаивает, возможно, вы задумываетесь о сдаче её в аренду. Прежде чем приступить к этому, крайне важно понимать связанные с этим налоги и расходы.

Независимо от того, рассматриваете ли вы краткосрочную или долгосрочную аренду, каждая форма аренды имеет свои финансовые особенности и обязательства.

Ключевые финансовые аспекты сдачи недвижимости в Эстепоне в аренду

Подоходный налог

Ставка налога зависит от вашего статуса резидентства. Нерезиденты из стран ЕС/ЕЭЗ облагаются налогом по ставке 19%, в то время как граждане стран вне ЕС/ЕЭЗ — по ставке 24%. Резиденты Испании платят налог по прогрессивной шкале: от 19% до 46% в зависимости от уровня дохода.

TPO (Налог на передачу активов)

Этот налог часто упускается из виду, но технически он применим к долгосрочной аренде. Тем не менее, сумма обычно является номинальной.

Агентские сборы

Если вы привлекаете агентство недвижимости для управления арендой, необходимо учитывать комиссионные сборы. Большинство агентств работают по принципу «нет арендатора — нет оплаты», взимая плату только после успешного заключения договора аренды.

Аренда в Эстепоне: Что арендаторам нужно знать о налогах

Если вы присматриваете жильё в аренду в Эстепоне — у нас есть для вас хорошие новости!

Понимание стоимости аренды в Эстепоне

Прозрачность цен

Цена аренды, указанная в объявлении, как правило, соответствует конечной стоимости, хотя всегда есть возможность торга.

Агентские сборы

Обычно комиссию агенту оплачивает собственник недвижимости. Однако в случае высокой конкуренции и участия нескольких агентов, агент может попросить оплату с арендатора.

Важно заранее уточнять наличие таких сборов — и помнить, что вы имеете право отказаться от их уплаты.

Юридическое сопровождение

Хотя не является обязательным, нанять юриста при аренде жилья — разумное решение, чтобы убедиться, что все правовые аспекты соблюдены.

Малоизвестный налог

Технически арендаторы обязаны уплачивать налог на передачу имущества (Impuesto de Transmisiones Patrimoniales) по арендному договору — примерно 24 € за каждые 6.000 € годовой арендной платы. Однако этот налог практически не применяется на практике.

Хотя формально возможны штрафы, сумма столь незначительна, что большинство арендаторов её игнорируют.

При заключении долгосрочного договора аренды арендодатель может запросить рекомендации: налоговые декларации, банковские выписки или рекомендательные письма.

Предоставление надёжных рекомендаций может сыграть решающую роль и склонить арендодателя в вашу пользу — даже если другой кандидат предлагает более высокую арендную плату.

В целом аренда жилья в Эстепоне — это достаточно простой процесс. Главное — быть хорошо информированным.
Если у вас возникнут вопросы, не стесняйтесь обращаться к нашей команде за профессиональной консультацией.